Частые переводы: какие действия снижают риски блокировки

В эпоху цифровых платежей даже привычные переводы могут привлечь внимание банка. Это не всегда повод для беспокойства, но требует осознанного подхода к оформлению операций. Кристина Аксенова, руководитель направления Отдела развития цифровых каналов и банковских карт ББР Банка, специально для сети порталов «ГлобалМедиа», рассказала, как обезопасить себя при частых переводах денежных средств.

Риски при частом получении переводов есть всегда, но каждый банк смотрит на платежное поведение клиента исходя из своих принципов и общих требований законодательства. Если речь о сборе денежных средств в рамках школьных чатов / родительских комитетов, то всегда стоит подписывать ФИО ребенка в комментариях и указывать, например, класс / группу. Если вы понимаете куда и зачем переводите или от кого и зачем принимаете средства на свой счет, то никаких рисков в этом нет. Главное быть готовым дать банку необходимы комментарии, если вдруг будет запрос. Чем более понятно и развернуто вы ответите, тем меньше вопросов далее будет у банка.

«Обезопасить себя можно, соблюдая информационную и финансовую гигиену. Необходимо не совершать нетипичные операции, не принимать на свои счета суммы от незнакомых или малознакомых людей, не предоставлять свои карты или их данные по просьбе неизвестных», – заключила Кристина Аксенова, руководитель направления Отдела развития цифровых каналов и банковских карт ББР Банка.